¿Qué es el Lavado de Dinero?

El lavado de dinero es ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente para hacerlos parecer legítimos. Esto incluye dinero obtenido mediante tráfico de drogas, extorsión, robo, prostitución y otras actividades prohibidas por la ley federal. El lavado de dinero se considera un delito de cuello blanco, como el fraude fiscal o el fraude en servicios de salud. La mayoría de los casos de lavado de dinero se consideran delitos criminales federales; las condenas pueden incluir grandes multas y largas penas de prisión.

Incluso si eres un ofensor por primera vez sin antecedentes criminales, es importante tomar las acusaciones de lavado de dinero en serio. Puedes ser acusado de lavado de dinero como un delito independiente o como un delito inacabado junto con otros cargos criminales. Los cargos por lavado de dinero raramente son directos y a menudo requieren extensos procedimientos de defensa legal. Según el Código Penal de California § 186.10 (2023), el lavado de dinero contiene los siguientes elementos:

• El acusado debe haber completado la(s) transacción(es) a través de una institución financiera;
• El monto total de la(s) transacción(es) debe ser más de $5,000 en un período de siete días (O $25,000+ dentro de 30 días); y
• La(s) transacción(es) debe haberse realizado con la “intención de promover la actividad criminal,” es decir, el acusado debe haber sabido que los depósitos financieros eran de actividad criminal.

Bajo la ley estatal de California, el lavado de dinero es un delito menor o un delito mayor, dependiendo de la gravedad del crimen. Las leyes anti-lavado de dinero han sido establecidas; se espera que tanto pequeñas como grandes empresas cumplan con estas reglas. El incumplimiento puede considerarse un delito federal.

Penalidades por Lavado de Dinero en California

Las actividades de lavado de dinero se consideran delitos criminales federales y conllevan severas penalidades. El Acta de Control del Lavado de Dinero (1986) estableció un código de conducta estricto para el cumplimiento de la ley; en la búsqueda de evidencia para confirmar un delito federal, los agentes federales pueden estar autorizados a solicitar estados de cuenta bancarios, citar empleados e incluso pinchar tu teléfono bajo ciertas circunstancias. Como delito criminal federal, el lavado de dinero conlleva penalidades significativas. Las penas federales máximas por lavado son 20 años de prisión, con multas de hasta $500,000,000 O el doble del monto que se lavó, lo que sea mayor. El Código Penal de California estipula otros detalles que pueden influir en tu caso.

Las penas federales máximas por lavado de dinero son 20 años de prisión, y multas de $500,000,000 o el doble del dinero lavado, lo que sea más.

Las sanciones adicionales pueden incluir la confiscación de propiedad personal, sanciones civiles, restitución y cumplimiento obligatorio de un programa de supervisión federal después del encarcelamiento. Tu abogado de defensa criminal federal podrá explicar la extensión de las posibles penas en función de tu caso.

Contactar a un Abogado de Defensa contra el Lavado de Dinero en California: (619) 794-0451.

Habla con un Abogado de Lavado de Dinero Ahora: (619) 794-0451.

Tipos Comunes de Lavado de Dinero

Los métodos de lavado de dinero involucran varias etapas y técnicas para ocultar los orígenes del dinero, dificultando que las autoridades rastreen los fondos ilícitos hasta su origen. El lavado de dinero puede variar ampliamente de un caso a otro, pero algunos de los tipos más comunes son:

• Smurfing (Estructuración): Quizás la forma más común de lavado de dinero. El smurfing implica dividir grandes cantidades de dinero en cantidades más pequeñas y menos sospechosas que luego se depositan o retiran.
• Blanqueadores de Dinero de Terceros: Contratar individuos u organizaciones que se especializan en mover y lavar dinero en nombre de criminales. No es necesario ser el individuo que complete la transacción para ser implicado en un esquema de lavado de dinero.
• Lavado Basado en Comercio: Disfrazar fondos ilícitos a través de transacciones comerciales, a menudo manipulando facturas o tergiversando la cantidad o calidad de bienes. Explota las complejidades del comercio internacional, dificultando que las autoridades detecten y prevengan flujos financieros ilegales.
• Negocios Intensivos en Efectivo: Utilizar negocios que manejan grandes volúmenes de efectivo (como restaurantes, bares o casinos) para mezclar dinero ilícito con ganancias legítimas. Los negocios que incluyen propinas habitualmente también pueden estar implicados en este tipo de esquema.
• Compañías de Fachada y Fideicomisos: Crear compañías que solo existen en papel para disfrazar la propiedad y control de fondos. También es un esquema común para evitar los impuestos sobre ganancias de capital y otros gastos relacionados con la transferencia de riqueza intergeneracional.
• Lavado de Bienes Raíces: Comprar bienes raíces con fondos ilícitos, a veces a precios inflados, y luego vender la propiedad para legitimar el dinero. Los esquemas de bienes raíces a menudo involucran a varias personas en diferentes etapas de la transacción.
• Lavado en Casinos: Comprar fichas con dinero sucio, apostar un poco y luego cobrar para recibir dinero “limpio”. Usar casinos para lavar dinero comprando fichas con fondos ilícitos, apostando una pequeña cantidad y luego cobrando las fichas restantes para obtener un cheque del casino, haciendo que parezca ganancias legítimas de juego.
• Captura de Banco: Tomar el control de una institución financiera para facilitar el movimiento y ocultación de fondos ilícitos. Esta forma de lavado de dinero de alto nivel puede dejar cientos de millones de dólares o más sin contabilizar.
• Inversión Extranjera/Cuentas Offshore: Mover fondos ilícitos a inversiones extranjeras, dificultando su rastreo. La mayoría de los países, incluidos los Estados Unidos, tienen planes de contingencia para trabajar con entidades extranjeras para rastrear el movimiento de dinero y determinar su origen.
• Lavado de Criptomonedas: Usar monedas digitales para mover y esconder fondos: una tarea relativamente sencilla debido al anonimato y la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. El uso de criptomonedas debe seguir las mismas reglas que otras formas de moneda.
• Hawala y Otros Sistemas Informales de Transferencia de Valor: Transferir dinero sin el movimiento físico de moneda, a menudo a través de redes basadas en la confianza y conexiones personales. Ampliamente utilizado en regiones con acceso limitado a servicios bancarios formales, el hawala presenta un riesgo potencial para actividades ilícitas.

Los datos muestran que casi el 20% de todos los ingresos reportables se informa incorrectamente al IRS. Según la Comisión de Sentencias de los Estados Unidos, más de 400 infractores de fraude fiscal fueron sentenciados en 2022; alrededor del 70% fueron sentenciados a prisión, con un término promedio de 16 meses.

Más del 85% de los condenados por fraude fiscal tenían poco o ningún historial criminal.

Incluso como un primer delito, la evasión fiscal es una acusación seria. Independientemente de tu historial criminal o cualquier intención de subestimar, puedes ser acusado y sentenciado de una manera que interrumpa toda tu vida y manche tu reputación. Subreportar ingresos por cualquier razón-exagerar deducciones o no presentar declaraciones fiscales, o un simple error matemático, puede resultar en penas severas. Esto incluye fuertes multas, confiscación de activos e ingreso en prisión.

Lee más: Datos Rápidos sobre Delitos de Fraude Fiscal (USSC, 2020)

Nuestros experimentados abogados de defensa contra el fraude fiscal entienden las complejidades de la ley fiscal y las tácticas agresivas utilizadas por el IRS y las autoridades fiscales estatales. Trabajamos diligentemente para investigar tu caso, identificar debilidades en la evidencia de la fiscalía y desarrollar una estrategia de defensa sólida orientada a minimizar o desestimar tus cargos.

Habla con un Abogado de Fraude Fiscal Ahora 619-794-0451

¿Qué tipo de crímenes se consideran evasión/fraude fiscal en California?

California tiene una definición estricta de fraude fiscal y el estado toma seriamente estos cargos. Según el Código de Ingresos y Tributación de California, §19706:

“Cualquier persona o cualquier funcionario o empleado de cualquier corporación que … fallidamente presente cualquier declaración o proporcione cualquier información con la intención de evadir cualquier impuesto … o quien … haga, rinda, firme o verifique cualquier declaración o informe falso o fraudulento o suministre cualquier información falsa o fraudulenta, es punible con prisión en la cárcel del condado no más de un año, o en la prisión estatal, o con multa de no más de veinte mil dólares ($20,000), o con ambas la multa y la prisión… (Código Rev. y Trib. de Cal. § 19706).”

Las acusaciones de fraude fiscal pueden surgir de varias maneras. Tipos comunes de fraude fiscal incluyen, brevemente:

• Subreportar Ingresos: No reportar todos los ingresos ganados, como salarios, propinas o ganancias de trabajo por cuenta propia, para evitar pagar impuestos sobre el monto total. Esto también incluye ocultar dinero o activos en cuentas offshore u otros medios para evitar la detección por parte de las autoridades fiscales.
• Exageración de Deducciones: Reclamar deducciones falsas, inflar deducciones legítimas o reportar gastos inexistentes de negocio o gastos personales como gastos de negocio para reducir los ingresos gravables.
• Presentación de Declaraciones Falsas: Presentar declaraciones de impuestos con información falsa, como montos de ingresos o deducciones incorrectos. Esto incluye usar números de Seguridad Social incorrectos o usar identidades robadas para presentar declaraciones de impuestos.
• Participación en Esquemas Financieros Ilegales: Participar en esquemas financieros ilegales que generan ingresos no declarados, como lavado de dinero o negocios en efectivo que no reportan todas las transacciones, además de invertir en o crear refugios fiscales que explotan lagunas en el sistema fiscal.
• Falsificación de Estado de Empleo: Clasificar erróneamente empleados como contratistas independientes para evitar pagar impuestos de empleo como Seguro de Desempleo (UI) e Impuesto de Entrenamiento de Empleo (ETT).
• Manipulación de Registros o Libros: Mantener dos conjuntos de registros financieros o alterar libros para subestimar ingresos y sobrestimar gastos. Esto también incluye crear documentos falsos o alterar documentos genuinos para respaldar declaraciones fiscales fraudulentas.

Acusaciones serias como el fraude fiscal requieren un equipo de defensa legal sólido. Llama a McKenzie Scott PC hoy para saber cómo podemos ayudarte: (619) 794-0451.

Abogado de Fraude en el Cuidado de la Salud de California

“Fraude en el cuidado de la salud” se refiere a prácticas engañosas en la industria del cuidado de la salud destinadas a obtener beneficios no autorizados, a menudo de naturaleza financiera. Involucra la presentación intencional de información falsa o engañosa para obtener reembolsos de proveedores de seguros de salud, especialmente con programas de salud gubernamentales como Medicare y Medicaid.

El fraude en el cuidado de la salud es una acusación seria. Si te han acusado de fraude en el cuidado de la salud, es probable que ya haya una investigación en marcha contra ti; esto puede incluir CPA, investigadores privados y contadores forenses contratados por el gobierno para investigarte.

Ahora es el momento de actuar con decisión y contratar a un abogado defensor para abogar en tu nombre. La acción pronta es la mejor defensa.

Habla con un Abogado de Fraude en el Cuidado de la Salud Ahora: (619) 794-0451.

¿Qué tipo de crímenes se consideran fraude en el cuidado de la salud?

Cualquier tipo de práctica que resulte en un pago no autorizado o beneficios a través de servicios de cuidado de la salud constituye fraude en el cuidado de la salud. Esto incluye, pero no puede limitarse a:

• Fraude de la Ley CARES/Préstamo PPP: Falsificación de la empresa propia y/o malversación de fondos adquiridos distribuidos a través del Acta de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica por Coronavirus (CARES) de 2020.
• Facturación por Servicios no Prestados: Cobrar por servicios médicos, pruebas o procedimientos que en realidad nunca fueron proporcionados al paciente.
• Sobre-Cobro: Cobrar más que el costo real de un servicio o producto. Esto incluye la codificación superior (cobrar por un servicio más caro que el que realmente se realizó), desagregación (presentar múltiples facturas por el mismo servicio).
• Recompensas (Kickbacks): Recibir o dar algo de valor para influir en la derivación de servicios o productos de salud.
• Falsificación de Diagnósticos: Falsificar intencionalmente el diagnóstico de un paciente para justificar pruebas, cirugías u otros procedimientos que no son médicamente necesarios.
• Reclamaciones Duplicadas: Presentar múltiples reclamaciones por el mismo servicio.
• Fraude de Prescripción: Falsificar o alterar recetas u obtener medicamentos mediante el engaño, ya sea para usarlos o venderlos.
• Informes de Costos Falsos: Falsificar costos en informes de gastos presentados a programas gubernamentales.
• Servicios no Elegibles: Facturar por servicios o artículos que no están cubiertos por el seguro de salud del paciente.

Abogado de Delitos Cibernéticos en California

En una era donde las pantallas dominan nuestras vidas diarias, los delitos cibernéticos son una preocupación creciente, y la ley federal está intensificando sus esfuerzos para eliminar estos delitos. La Agencia de Seguridad de Infraestructura y Ciberseguridad puede llamar a expertos en ciberseguridad, contadores forenses e investigadores privados para perseguir una demanda en tu contra. La condena por un delito cibernético puede incluir grandes multas económicas e ingreso en prisión.

Los delitos cibernéticos abarcan varios delitos criminales, desde el hackeo y el robo de identidad hasta fraudes en línea, acceso no autorizado a sistemas informáticos y condenas por delitos graves que involucran seguridad nacional. Muchos casos de delitos cibernéticos en California involucran factores desconcertantes: problemas de jurisdicción, complejidades tecnológicas, participación gubernamental, partes involucradas en demandas de alto perfil, datos altamente sensibles y/o robo significativo (en exceso de $50,000).

No importa la circunstancia, nuestros abogados de defensa criminal de delitos cibernéticos poseen tanto el conocimiento de la ley como de la tecnología involucrada para defender tus derechos y proteger tu futuro.

Habla con un Abogado de Delitos Cibernéticos Ahora: (619) 794-0451.

¿Qué es el delito cibernético?

Según las Guías de Investigación y Enjuiciamiento de Delitos Cibernéticos del Departamento de Justicia del Estado de California:

“Los delitos de alta tecnología [delitos cibernéticos] son aquellos delitos en los que la tecnología se usa como un instrumento para cometer o es el objetivo de un delito. Ejemplos incluyen: intrusiones en computadoras, fraude en Internet, estafas o delitos de cuello blanco cometidos mediante medios electrónicos, lavado de dinero a través de criptomonedas o transferencias electrónicas, delitos organizados al por menor que involucran evidencia digital significativa, ciberacoso, ciberextorsión o ciberexplotación.”

¿Cuáles son ejemplos comunes de delitos cibernéticos en California?

• Phishing: Intentos fraudulentos de obtener información sensible, como nombres de usuario, contraseñas y detalles de tarjetas de crédito, disfrazándose como una entidad confiable en comunicaciones electrónicas.
• Ataques de Malware/Ransom: El uso de software malicioso para interrumpir, dañar o ganar acceso no autorizado a sistemas informáticos. Esto incluye virus, gusanos, troyanos, ransomware y spyware.
• Ataques de Denegación de Servicio (DoS) y Denegación de Servicio Distribuido (DDoS): Ataques que inundan una red o sitio web competidor con tráfico excesivo, dejándolo inutilizable.
• Cryptojacking: Uso no autorizado de la computadora de otra persona para minar criptomonedas. Los sistemas de las víctimas son explotados para obtener potencia de procesamiento sin su conocimiento.
• Espionaje: Acceso no autorizado a información confidencial con fines políticos, militares o financieros, a menudo involucrando secretos gubernamentales o corporativos.
• Robo/Fraude de Identidad: Robar la información personal de alguien para cometer fraude, como abrir cuentas de crédito o realizar transacciones no autorizadas. Esto también incluye obtener dinero o propiedad engañando a individuos u organizaciones (generalmente bancos o instituciones financieras).
• Ingeniería Social: Manipulación de personas para que revelen información confidencial. Esto puede lograrse mediante varios métodos, incluyendo phishing y pretexto.
• Estafas en Línea: Esquemas fraudulentos que engañan a las personas para que proporcionen dinero o información sensible. Ejemplos comunes incluyen estafas de lotería, estafas románticas y estafas de soporte técnico.
• Explotación Infantil: Distribución y producción de pornografía infantil, así como el señuelo de menores con fines ilícitos a través de plataformas en línea.
• Robo de Propiedad Intelectual: Robar información patentada, como secretos comerciales, diseños y software, a menudo a través de hackeo o acceso no autorizado.

Los delitos de alta tecnología requieren una defensa legal de alto calibre. En McKenzie Scott PC, llevamos una gran cantidad de experiencia a cada caso de delitos cibernéticos. Llámanos hoy para una consulta gratuita del caso: (619) 794-0451

Abogado de Fraude de Servicios Honestos

En 1988, el Congreso añadió una sola oración, § 1346, al estatuto federal de fraude postal y telegráfico, Título 18 U.S.C. Capítulo 63: “el término ‘esquema o artimaña para defraudar’ incluye un esquema o artimaña para privar a otro del derecho intangible de servicios honestos.” Esto se ha llegado a conocer como fraude de servicios honestos, y amplió la ley de fraude postal para incluir una variedad más amplia de crímenes.

¿Qué es el Fraude de Servicios Honestos?

Según el Título 18 del Código de los EE. UU. 1346, el fraude de servicios honestos es un “esquema o artimaña para privar a otro del derecho intangible a servicios honestos.” Esto puede incluir una violación de deber fiduciario, incluyendo sobornos o recompensas, además del mal uso de la posición o autoridad de una persona para beneficio personal (por ejemplo, usar la cuenta bancaria de otra persona).

Si eres condenado por fraude de servicios honestos-actividad ilegal que involucra fraude postal, fraude electrónico, fraude en el cuidado de la salud o similares-recomendamos encarecidamente que tomes tu caso en serio. Las penas pueden incluir restitución, daños punitivos y hasta 20 años en prisión.

Leer Más: Guías de Sentencia por Fraude de Servicios Honest

Habla con un Abogado de Fraude de Servicios Honestos Ahora: (619) 794-0451.